01 · ENTIENDE EL CAMBIO
¿Qué es la ley antilavado?
El Decreto 15-2026 establece reglas para evitar que empresas y profesionales sean utilizados para lavar dinero, financiar el terrorismo o la proliferación de armas.
Con la mirada en 2027
Guatemala será evaluada por GAFILAT frente a estándares internacionales.
Quién supervisa
La Superintendencia de Bancos, a través de la IVE, registra, supervisa y sanciona.
Más actores obligados
Amplía el alcance a servicios de activos virtuales, crédito tecnológico y transferencias.
Una sola ley
Reúne la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en un solo régimen.
Fechas clave
El camino hacia 2027
La ley ya está vigente. El reglamento definirá detalles operativos que aún pueden cambiar.
2 JUN 2026
El Congreso aprueba el Decreto 15-2026.
17 JUN 2026
Publicación en el Diario de Centro América.
17 SEP 2026
La nueva ley entra en vigor.
EN PROCESO
Publicación del reglamento y activación de plazos.
2027
Evaluación de Guatemala por GAFILAT.
TUS PRÓXIMOS PASOS
¿Qué tendría que hacer una persona obligada?
01
Inscribirte ante la IVE
Regístrate como persona obligada y mantén tu información actualizada.
04
Designar un oficial
Nombra a una persona con conocimiento, independencia y acceso a la dirección.
07
Capacitar y auditar
Forma continuamente al equipo y revisa tu programa de prevención.
02
Evaluar tus riesgos
Identifica riesgos por clientes, productos, canales y ubicación geográfica.
05
Conocer a tus clientes
Verifica identidad, beneficiario final y personas expuestas políticamente.
03
Crear tu manual
Documenta políticas, procedimientos y controles; revísalos cada año.
06
Monitorear y reportar
Examina operaciones inusuales y reporta las sospechosas a la IVE.
Plazos principales
Inscripción y adecuación
60 días
Cambios de información
15 días
Cambio de oficial
5-60 días
Revisión del manual
Cada año
Plazos basados en el proyecto de reglamento. Confirma con tu asesor cuáles te aplican.
¿Qué pasa si no cumple?
La primera multa propuesta va de US$8,500 a US$45,000, según la gravedad. Puede duplicarse en la segunda infracción y cuadruplicarse desde la tercera.
Leve
Moderada
Grave
Glosario esencial
01 · ORIENTACIÓN INICIAL
¿La ley antilavado me aplica?
Responde unas preguntas sobre lo que hace tu empresa. Toma menos de 3 minutos y no guarda datos personales.
03 · PREPÁRATE
Contenido del programa
Capacitación en línea, expertos que te acompañan y una biblioteca para consultar cuando lo necesites.
Programa de prevención de lavado de dinero para fintechs
Varias sesiones durante 3 a 4 meses para entender la ley, construir lineamientos base y trabajar sobre tu propio modelo de negocio.
Fechas e inscripción:
Próximamente abriremos el pre-registro.
3-4 meses
Duración
En línea
Formato
12 temas
Contenido
Práctico
Enfoque
04 · ENCUENTRA APOYO
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El test ofrece una orientación general basada en la información ingresada. No es una determinación oficial ni vinculante. Consulta siempre con un asesor especializado.
AFG no asume responsabilidad por decisiones tomadas con base en esta información ni avala a los proveedores mencionados. Los datos del proyecto de reglamento pueden cambiar.